投資信託の達人

バランス型の投資信託とは株式と債権に対してバランスよく投資し、株式の収益性と債権の安全性と安定性という両方の良い所を生かすことを目的としたファンドです。

株式型よりはリスクは少なく債権型より収益性が期待できる商品といえるでしょう。

投資信託協会の商品分類ではバランス型は約款上の株式組入限度が７０％未満のファンドで、株式、公社債のバランス運用や或いは公社債中心の運用を行うものとするという規定があります。

そしてバランス型には国内の株式と債権を混ぜて運用する国内バランス型と海外の株式や債権まで投資対象にする海外バランス型の種類があります。

株式型はリターンが期待できる反面、リスクも高めになるといえるでしょう。

債権型はリスクは低めに抑えられますが、リターンは低めになります。

バランス型はちょうどこの中間に位置します。

注意しなければならない事は、同じバランス型の商品でもそれぞれ株式と債権の比率は異なっている為、商品性にも違いが出てきます。

その辺の違いを見極める事が必要になるでしょう。

その名の通りバランス型は投資信託の中で最もリスク・リターンのバランスが良い型といえますので、欲を出しすぎないで結果を急がない、少々長い目で投資信託を考える人には向いていると思います。

ある程度のリターンでは満足できないがリスクはなるべく抑えたいという人なら株式型のファンドを長期的に保有した方が良いでしょう。

株式型のファンドは、個々の商品の運用方針や投資する対象に組み入れ銘柄をきちんと把握したうえで選ぶのが賢明といえます。